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2018 年から始まる「つみたて NISA」って何?(3)具体例で学ぶ証券口座の開設方法

前回の記事を受け、つみたて NISA を始めるため、いよいよ証券口座の開設手続きに取り掛かるケイタ。普通の銀行口座を作るときと比べ、手続や書類は違うのか、何日くらいかかるのかなど一つ一つ確認しながら進めていきます。

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マリ
さて、それでは早速 SBI 証券の口座を開きます。SBI 証券の Web ページを開く前に、まずは手順と必要になる書類を確認しましょう。

なお SBI 証券に限らず、インターネット系の証券会社であれば、これから説明する手順や必要書類はだいたい同じですので、参考にして下さいね。

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ケイタ
証券口座っていうのは、すぐに作れるものなの?

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マリ
いえ、審査があるから、すぐ作ってすぐ取引開始!というわけにはいかないですね。けれども、必要な書類があれば、申込自体はオンライン上ですぐにできるから、やってみましょう。

手順の大まかな流れは以下の通り。
(1)オンライン申込:約 10 分
 ↓ 書類郵送待ち:数日(最短 1 日)
(2)送られてきた「つみたてNISA 申請書」を記載・返信 :約 15 分
 ↓ 申請待ち:1〜2 週間
(3)口座開設・取引開始

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ケイタ
へー、待ち時間がけっこうあるんだね……。

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マリ
そりゃあ儲けを非課税にするお得な制度なんだから、証券会社から税務署に申請したりと、それなりに時間はかかるんです。

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ケイタ
まぁ、そりゃそうか。

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マリ
次に必要な書類の確認です。これは主に(1)の「オンライン申込」で使うのだけれど、以下の 3 パターンのうちどれか一つの書類が手元にあれば OK。

逆に言うと、どれにも当てはまらない場合はそもそも申込ができないので、まず書類を揃えてから以降の手順に進んでください。
  1. 個人番号カード(マイナンバーカード)
  2. 通知カード + 顔写真付きの身分証明書 1 種類
  3. 通知カード + 顔写真なしの身分証明書 2 種類

個人番号カード(マイナンバーカード)


通知カード


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ケイタ
個人番号カードは持ってないけれど、通知カードはあります。だとすると、パターン 2 か 3 だね。パターン 2 の顔写真付きの身分証明書というのは、運転免許証でも大丈夫?

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マリ
問題ありません。運転免許証のような顔写真付きの身分証明書がないという人は、パターン 3 の「顔写真なしの身分証明書」2 種類を用意しましょう。例えば健康保険証と住民票といった具合です。

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ケイタ
僕の奥さんはマイナンバーカードも運転免許証も持ってないから、もし彼女がやる場合はパターン 3 になるのか。

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マリ
そうですね。書類を揃えるのが人によっては少し面倒だけれども、そこさえ乗り越えれば、あとはだいぶ楽に手続きできるのでがんばりましょう!それでは以下をクリックして一緒に申込手続きに進んでください。

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ケイタ
うっ、なんだか複雑そうな画面!分からない用語がいくつかあるぞ……。

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マリ
上から解説していくので、怖がらないで!先ほど説明した書類さえ準備してあれば、けっこう短時間で終わりますよ。

本人確認書類の提出

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マリ
ここでは「WEB アップロード」を選びましょう。書類をオンラインでアップロードして申込むのが、一番手間がかかりません。

マイナンバーの確認書類アップロード

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マリ
ケイタ先輩の場合は「通知カード」を選択しましょう。個人番号カードを持っている人は「個人番号カード」を選択して下さいね。

出典:SBI 証券「口座開設申込フォーム」

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マリ
ここで通知カードをアップロードします。スマートフォンのカメラで撮影した画像でも OK です。「個人番号カード」を選んだ人も同じようにアップロードしましょう。


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マリ
通知カードをアップロードしたら、次に本人確認書類をアップロードします。こちらもスマートフォンで撮影した画像を取り込んでも問題ありません。個人番号カードをアップロードした人は、この作業は不要です。


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マリ
ここでアップロードした本人確認書類は、後日コピーを返送しますので準備しておいてくださいね。この登録作業が終わってからで大丈夫です。

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ケイタ
なるほど。僕は家にコピー機は無いからコンビニでやっておきます。


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マリ
次に氏名・生年月日などを記入します。


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マリ
「特定口座」の項目は、ケイタ先輩みたいに初めて投資をするという人は「開設する(源泉徴収あり)」を選んでおくといいかな。

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ケイタ
はい。その次で、「つみたて NISA を申し込む」にチェックを入れればいいんだよね?

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マリ
その通り。その下にある「住信 SBI ネット銀行、SBI ハイブリッド預金、預り金自動スィープサービス」のチェックはここでは外しておきましょう。とにかく今は、つみたて NISA を始めることが先決だから。最後に画面下部の「次へ」をクリックしましょう。


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マリ
包括告知・各種規定等の同意にチェックを入れ、画面下部の「確認画面へ」をクリックしましょう。


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マリ
最後に、もう一度入力した内容に誤りがないかを確認して、申し込みボタンを押しましょう。特に、本人確認書類と記入した名前や住所、生年月日が間違えていると、もう一度やり直しとなってしまうので注意してくださいね。

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ケイタ
はい、確認しました!



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マリ
お疲れ様でした!これで口座開設の申込が完了です。後日、書類が郵送で届きますので、確認してくださいね。

また、この画面内に「口座番号」「ユーザーネーム」「ログインパスワード」など、インターネット経由で口座を確認するのに必要な情報が記載されていますので、画面をファイル保存または印刷して保管しておきましょう。

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ケイタ
「初回ログインフォームはこちら」というボタンがあるけれど、これも何か手続きが必要なの?

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マリ
そうですね、ここでは連絡先や職業などを設定します。この辺りは、書類が返ってくるのを待ちながら、また次回にやることにしましょう。繰り返しですが、本人確認書類のコピーを準備しておいてくださいね。

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ケイタ
おっと、そうだった。次にコンビニ寄ったときにでもコピーしておきます!

公開時間2017/12/26 20:54
知ってそうで知らないお金の話

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